Inhaltsübersicht

1   Vorwort

2   Steuer-Quick-Wins im Alltag: Lohn, Mobilität, Haushalt – Thomas Frank

2.1   Tipp 1: Mit dem Deutschlandticket als Gehalts-Extra das Klima und den Geldbeutel schonen

2.1.1   Möglichkeit 1: Der Arbeitgeber zahlt einen Zuschuss zu deinem D-Ticket

2.1.2   Möglichkeit 2: Das Deutschlandticket als Jobticket vom Arbeitgeber

2.1.3   Möglichkeit 3: Wenn du das D-Ticket (auch) für Dienstreisen (berufliche Auswärtstätigkeit) nutzt

2.2   Tipp 2: Mitarbeiterkapitalbeteiligungen

2.3   Tipp 3: Fahrten mit dem Firmenwagen ins Büro notieren, kann Steuern sparen

2.4   Tipp 4: Vorauszahlung von Krankenkassenbeiträgen als Steuersparmodell

2.5   Tipp 5: Den Steuerbonus für haushaltsnahe Aufwendungen optimal nutzen

3   Selbstständig im Homeoffice: So holst du das Maximum raus

3.1   Tipp 1: Achte auf die räumliche Gestaltung deines Arbeitszimmers!

3.1.1   Welche Voraussetzungen muss ein »richtiges« Arbeitszimmer erfüllen?

3.1.2   Weitere Voraussetzung: Tätigkeitsmittelpunkt liegt im häuslichen Arbeitszimmer

3.1.3   Alle Voraussetzungen erfüllt: Abzug der tatsächlichen Kosten

3.2   Tipp 2: Wann du dir die aufwendige Ermittlung deiner Arbeitszimmerkosten ersparen kannst!

3.2.1   Wann macht die Jahrespauschale für dich Sinn?

3.2.2   Was du bei der Jahrespauschale beachten musst

3.3   Tipp 3: Auch ohne Arbeitszimmer kannst du Kosten absetzen

3.3.1   Wann erfüllst du die Voraussetzungen für die Tagespauschale?

3.3.2   In welcher Höhe darfst du Betriebsausgaben ansetzen?

3.4   Tipp 4: Vergiss nicht, auch die Kosten für Arbeitsmittel und Einrichtung abzuziehen!

3.4.1   Was gehört zu Arbeitsmitteln und Einrichtung?

3.4.2   Kosten sofort abziehen oder abschreiben?

3.4.3   Besonderheit bei den Kosten für Laptop, Software & Co.

3.5   Aufpassen, wenn du ein häusliches Arbeitszimmer in deiner eigenen Immobilie hast!

3.5.1   Die Folgen, wenn dein Arbeitszimmer zum Betriebsvermögen gehört

3.5.2   Arbeitszimmer ist Betriebsvermögen: So kannst du es ändern!

4   Was du wissen solltest, wenn du nebenbei auf digitalen Plattformen Geld verdienst

4.1   Tipp 1: Mit Privatverkäufen auf eBay, Kleinanzeigen & Co. kannst du meist steuerfrei was dazuverdienen

4.1.1   Unproblematisch: Gelegentlicher Verkauf von Gegenständen des täglichen Gebrauchs

4.1.2   Bei diesen Privatverkäufen will das Finanzamt Steuern haben

4.1.3   Weshalb das Finanzamt über deine Verkäufe auf eBay & Co. Bescheid weiß

4.2   Tipp 2: Aufpassen: Wann aus einem steuerfreien Nebenverdienst steuerpflichtige Einnahmen werden

4.2.1   Deine Verkäufe werden gewerblich

4.2.2   Bei Vermietungen geht es ganz schnell mit den Steuern los

4.2.3   Auch bei Tests und Bewertungen kann Steuer anfallen

4.3   Tipp 3: Verdienst du Geld über Instagram, TikTok & Co., geht es gleich mit den Steuern los

4.3.1   Einkommensteuer: Dein Gewinn aus deiner Social-Media-Tätigkeit wird berücksichtigt!

4.3.2   Umsatzsteuer: ja oder nein?

4.3.3   Wann fällt Gewerbesteuer an?

4.4   Tipp 4: Auf einmal selbstständig und Gewerbebetrieb? Denk an deine Pflichten!

4.4.1   So meldest du ein Gewerbe an

4.4.2   Denk an den »Fragebogen zur steuerlichen Erfassung«

4.4.3   Auswirkungen auf die Krankenversicherung?

4.4.4   Pflicht zur Einkommensteuererklärung

4.5   Tipp 5: So fällt bei deinem Nebenverdienst keine Umsatzsteuer an

4.5.1   Vereinfachung: Die Kleinunternehmer-Regelung

4.5.2   Umsatzsteuer zahlen kann auch vorteilhaft sein

5   Geldanlage für Einsteiger – Depotstart, ETFs, Risikostreuung

5.1   Tipp 1: Das magische Dreieck der Geldanlage – Verstehe die drei Kräfte, die jede Investition bestimmen

5.2   Tipp 2: Der Zinseszinseffekt – Warum Zeit dein mächtigster Verbündeter beim Investieren ist

5.3   Tipp 3: Diversifikation – Warum du niemals alles auf eine Karte setzen solltest

5.4   Tipp 4: Bevor du investierst – Baue einen Notgroschen auf und tilge teure Schulden

5.5   Tipp 5: Exchange Traded Funds – Der einfachste und kostengünstigste Weg zum Vermögensaufbau für Einsteiger

6   Familie & Partnerschaft – Rechte, Pflichten, faire Lösungen

6.1   Tipp 1: Patchworkfamilie – Wer darf entscheiden, wer muss zahlen, wer erbt?

6.2   Tipp 2: Zusammenleben ohne Trauschein – Wie du deine Rechte sichern kannst

6.3   Tipp 3: Ehevertrag – Unromantisch oder sinnvoll?

6.4   Tipp 4: Trennung und Scheidung ohne Rosenkrieg – Was Paare bei Trennung und Scheidung vertraglich regeln können

6.5   Tipp 5: Unterhalt nach der Scheidung – Wann dein/-e Ex zahlen muss

7   Rente & Ruhestand – Rentenlücke schließen, Steuern sparen

7.1   Tipp 1: Die Rentenlücke – So findest du heraus, wie viel Geld dir im Alter wirklich fehlt

7.2   Tipp 2: Private Altersvorsorge – Welche Möglichkeiten du hast und wie du die richtige Strategie findest

7.3   Tipp 3: Früher in den Ruhestand – So planst du deinen Weg in die vorzeitige Rente

7.4   Tipp 4: Gut zu wissen – Die Grundregeln zu Steuern im Rentenalter

7.5   Tipp 5 : Hoher Steuerfreibetrag für Arbeit im Rentenalter – die sogenannte Aktivrente

8   Pflege & Betreuung – Vorsorge treffen, Entscheidungen sichern, Ansprüche kennen

8.1   Tipp 1: Pflege ist teuer – Finanzierungslücke rechtzeitig schließen

8.2   Tipp 2: Angehörige pflegen und arbeiten – So lässt sich Job und Pflege verbinden

8.3   Tipp 3: Pflegeheimkosten stemmen – Welche Leistungen du bekommst und was du selbst zahlen musst

8.4   Tipp 4: Rechtliche Vorsorge durch Vorsorgevollmacht – Selbst entscheiden statt Betreuung

8.5   Tipp 5: Rechtliche Vorsorge durch Betreuungsverfügung – Gesetzliche Betreuung nach eigenen Vorstellungen sicherstellen

9   Behinderung: Anerkennung, Rechte, Nachteilsausgleiche

9.1   Tipp 1: Wenn deine Gesundheit bewertet wird – Das Verfahren zur Feststellung des Grades der Behinderung

9.2   Tipp 2: Barrierefreie Kommunikation – Hilfen und finanzielle Vergünstigungen für Menschen mit Behinderung

9.3   Tipp 3: Deine Mobilität im Straßenverkehr – Hilfen und Erleichterungen für Menschen mit Behinderung

9.4   Tipp 4: Barrierefrei wohnen – dein Recht auf eine angepasste Mietwohnung

9.5   Tipp 5: Arbeiten mit Behinderung – Unterstützung und Schutz im Arbeitsalltag

10   Erben & Verschenken – Nachlass regeln, Steuern vermeiden

10.1   Tipp 1: Den Nachlass ordnen – analog wie digital

10.2   Tipp 2: Das richtige Testament spart Steuern: Berliner Testament – oft gewählt, obwohl es teuer werden kann

10.3   Tipp 3: Schenke zur rechten Zeit

10.4   Tipp 4: Familienheim als Steuersparmodell

10.5   Tipp 5: Enkel helfen Steuern sparen – ein ganz anderer Enkeltrick

11   Wohnen & Vermieten: Miete, Recht, Steuervorteile

11.1   Tipp 1: Energetisch sanieren und clever Steuern sparen

11.1.1   Unterschied zu Handwerkerleistungen

11.1.2   Das sind die Bedingungen

11.1.3   Diese Maßnahmen sind gefördert

11.1.4   So bekommst du die Förderung

11.2   Tipp 2: Zu schnelles Renovieren kostet Steuervorteile

11.2.1   So vermeidest du die Abschreibung als anschaffungsnahe Herstellungskosten

11.3   Tipp 3: Mietverträge mit Angehörigen clever gestalten

11.3.1   Diese Kriterien prüft das Finanzamt

11.3.2   Die Vermietung an Unterhaltsempfänger

11.3.3   Hier sind die Grenzen der Gestaltung

11.4   Tipp 4: Wohnraum im Alter anpassen und Steuern sparen – Vermietung zwischen Eltern und Kindern

11.4.1   Auf die Gestaltung kommt es an

11.4.2   So macht ihr es richtig

11.4.3   Wie ändert sich die Steuerbelastung?

11.4.4   Für wen eignet sich diese Gestaltung?

11.4.5   Die Vorteile noch einmal im Überblick

11.4.6   Darauf müsst ihr achten

11.5   Tipp 5: Immobilien steuerfrei verkaufen – Verkaufszeitpunkt und Nutzung entscheiden

11.5.1   Selbst genutzte Immobilien

11.5.2   Immobilien, die anderen zur Nutzung überlassen werden